ファイナンシャル・プランニング

本来、長期的なライフプラン及び、それに合わせたファイナンシャルプランの必要性は皆さんご存知かと思います。しかしなかなかそういった長期的で明確なライフプランをお持ちの方は少ないかと思います。ほとんどの皆様は、大きなイベントを前に、必要に迫られてそういったお金についての検討を行うことになると思います。

弊社では「結婚」「住宅購入」「教育資金」「老後資金」「移住」「資産承継」といった大きなライフイベントや必要性をきっかけに、理想の夢や目標を叶えるために必要な改善策をご提案させて頂きたいと考えています。ご希望や優先順位、実現方法などはお客様それぞれです。弊社のライフプランナーが必要に応じて、外部パートナーとも連携しながら、様々な解決方法から最適なものをご提案させて頂きます。

サービス内容

・ライフプランニング、キャッシュフロー表作成

いわゆるFP業務では基本となるご提案であり、ほとんどのケースで作成すべきものです。長期的な人生設計とお金の動きをまとめて数値化することで、現状の分析と未来への展望を確認し、夢の実現を具体的にします。

・資産運用相談

弊社スタッフの持つ多岐に渡る個人資産運用経験、ノウハウを活用して、必要とするリターン、負えるリスク、お客様のご都合を考慮した具体的な運用方法やファンド選定などをお手伝いします。
※投資助言業の範囲に及ぶ場合は外部パートナーと連携してご提供

・保険アドバイス

必要とする保障はライフステージや家族構成によって異なります。場合により大きな節約が可能なポイントでもあります。お客様の状況に合わせた無駄の少ない保険構成の見直しをご提案します。どうしてもFP単体では保険紹介料が貴重な収入源になりがちですが、弊社ではここから収益を上げません。真に中立的なご提案をさせて頂きます。

・不動産相談、住宅ローン相談

不動産購入はほとんどの皆様にとって人生で最大の金額の買い物です。また何度もあるものではなく、業界の方以外では知見や経験が豊富な方はあまりいません。また、住居環境は人生における満足度への影響は非常に高く、よくある賃貸vs分譲といった単純な金銭比較だけでは測れないものです。お客様の価値観に合った最適な購入・売却のアドバイスを行います。

・タックスプランニング

長期的な資産形成には、タックスプランニングの影響は非常に大きいものです。またNISA（少額投資非課税制度 ）、iDeCo、ふるさと納税など、一般的な会社員の方でも利用できる節税策は実は多くあります。お客様の状況に合わせて様々な活用方法のご提案をさせて頂きます。また例えば海外中古不動産購入など複雑な手法は、多くの場合リスキーなものが多いですが、こういったものへのセカンドオピニオン的なアドバイスも行います。
※税理士業務に関するものについては外部パートナーと連携してご提供

・相続、事業承継相談

相続税軽減対策や、納税資金対策など、ご安心頂ける次世代への資産承継を支援させて頂きます。
※税理士業務に関するものについては外部パートナーと連携してご提供

サービス料金

標準的な最低金額は下記の通りです。具体的な金額についてはケースごとに異なりますのでお問合わせください。

• ライフプランニング、キャッシュフロー表作成：33,000円〜（面談2-3回）
• 資産運用相談：33,000円〜（面談1-3回）
• 保険アドバイス：22,000円〜（面談1-2回）
• 不動産、住宅ローン相談：33,000円〜（面談1-3回）
• タックスプランニング：33,000円〜（面談2-3回）※外部パートナー費用別途
• 相続、事業承継相談：55,000円〜（面談2-3回）※外部パートナー費用別途

サービスの流れ

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